Служба поддержки клиентов: 8-800-100-2542 +7(8552) 77-33-88
Круглосуточно, звонок
по РФ бесплатный
Для звонков из любой точки мира,
звонок оплачивается по тарифам
Вашего оператора связи
Нажмите для увеличения

Экспортный аккредитив

Версия для печати
Документарный аккредитив –– это уникальная форма расчетов, обеспечивающая наиболее оптимальное соблюдение интересов как покупателя, так и продавца. Документарный аккредитив является по сути своей обещанием банка выплатить бенефициару («продавцу» согласно условий внешнеторгового контракта) за счет своего заказчика («покупателя» согласно условий внешнеторгового контракта) определенную сумму в согласованной валюте, если бенефициар представит в исполняющий банк в установленный срок документы предусмотренные в аккредитиве.

Проведение расчетов в форме документарного аккредитива регулируется положениями «Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов» №600).

Преимущества документарного аккредитива для Продавца:

  • наличие надежного обеспечения платежа в виде обязательства банка осуществить расчеты за отгруженные товары, получаемого до начала отгрузки;
  • быстрота поступления экспортной выручки, зачастую даже до прибытия товара в пункт назначения;
  • в случае предоставления документов в четком соответствии с условиями аккредитива, отсутствие необходимости получения согласия покупателя на оплату товара;
  • возможность досрочного пополнения оборотных средств (в случае предоставления в банк продавца документов в четком соответствии с условиями аккредитива, но до окончательного исполнения аккредитива): под залог имущественных прав, вытекающих из аккредитива (при платежном аккредитиве), в результате учета акцептованных банком векселей (при акцептном аккредитиве) или от негоциации векселей (при аккредитиве с негоциацией тратт).

Порядок использования аккредитива:

  • Продавец производит отгрузку согласно условиям аккредитива.
  • Продавец готовит комплект отгрузочных документов и представляет их в исполняющий банк, где производится их проверка на соответствие условиям аккредитива.
  • В случае, если документы соответствуют условиям аккредитива, исполняющий банк направляет документы Покупателю и одновременно производит платеж в пользу Продавца. Если документы не соответствуют условиям аккредитива, они могут быть возвращены Продавцу на доработку, или же, после получения соответствующих инструкций Продавца, запрашивается согласие Покупателя на оплату документов с имеющимися расхождениями. В любом случае документы будут выданы Покупателю только в случае его согласию на оплату документов.

В вашу пользу выставлен аккредитив:

  • При получении сообщения из банка-участника аккредитивной сделки (банка-эмитента или подтверждающего/исполняющего/ авизующего банка) об открытии аккредитива в пользу клиента (бенефициара), АКИБАНК  проводит проверку подлинности аккредитива, оформляет на бумажном носителе и передает клиенту извещение, заверенное подписями уполномоченных лиц, об открытии документарного аккредитива, предварительно связавшись с клиентом по телефону или отправив извещение по факсу.
  • Прежде всего вам необходимо определить, являются ли условия аккредитива приемлемыми для вас: сумма аккредитива, срок его действия, последняя дата отгрузки и срок для предоставления документов в банк, условия оплаты банковских комиссий и расходов, а также перечень документов и описание товара. В этом случае вам следует руководствоваться положениями заключенного между сторонами контракта, учитывая, что вы вправе отказаться от условий полученного в вашу пользу аккредитива. По действующим правилам все банковские комиссии и расходы в такой ситуации будут обращены на импортера, выставившего аккредитив, даже если по условиям аккредитива они были за счет продавца («бенефициара» по аккредитиву).
  • После отправки товаров или оказания услуг в срок, бенефициар подготавливает документы, необходимые в соответствии с аккредитивом и представляет документы в банк, предварительно удостоверившись, что они по всем пунктам соответствуют аккредитиву: все предписываемые документы должны быть в наличии: они не должны ни нарушать условий аккредитива, ни противоречить друг другу. Банк при принятии решения о принятии или непринятии документов к оплате, четко придерживается принципов строгого соответствия документов условиям аккредитива.
  • При предоставлении клиентом документов по аккредитиву  АКИБАНК  направляет их в исполняющий банк (если  АКИБАНК  не является исполняющим банком по условиям аккредитива).

Необходимо ясное понимание того, что как для импортера, так и для банка, выставившего по его поручению аккредитив, наличие в документах хотя бы одного (даже, на первый взгляд, малозначительного) несоответствия условиям аккредитива является достаточным основанием для отказа в выплате средств по аккредитиву.

Соответственно, комплект документов, целиком отвечающий требованиям аккредитива, является для вас надежной гарантией полного и своевременного получения выручки по экспортной сделке, так как с момента принятия документов обязательство по их оплате целиком лежит на банке импортера. Даже если предусмотрена отсрочка платежа, для Вашей организации не составит проблем получить кредитование под одобренные к оплате документы (будь то в форме кредита, или же путем учета векселя, выставленного на импортера).

Если исполняющий банк проверил документы и нашел их в порядке, он без промедления оплатит подтвержденный им аккредитив: в зависимости от согласованного вида использования он выплачивает сумму аккредитива, акцептует вексель или дает (в случае аккредитива с рассрочкой платежа) обязательство произвести платеж в определенную дату в будущем. В первом случае бенефициар («продавец» согласно условий внешнеторгового контракта) сразу же получает в распоряжение ликвидные средства. Если бенефициар получает акцепт векселя, он может либо дождаться срока его оплаты, либо дисконтировать его в своем банке. Обязательство произвести платеж в более поздний срок банк бенефициара при определенных может по желанию авансировать.

При получении выручки по аккредитиву из исполняющего банка,  АКИБАНК зачисляет средства клиенту на валютный (транзитный) счет.

Специалисты службы валютного контроля, в случае возникновения каких-либо затруднений в ходе осуществления аккредитивной сделки, проведут консультации по всем интересующим вас вопросам, окажут помощь в оформлении документов, при необходимости, примут участие в переговорах с банком вашего партнера с целью совместной разработки наиболее оптимальной для вас схемы расчетов.

© 2017 ПАО «АКИБАНК»
Лицензия ЦБ РФ № 2587
Разработка сайтаНеткам
Закрыть
8-800-100-2542 Круглосуточно, звонок
по РФ бесплатный
8 (8552) 77-33-88 Для звонков из любой точки мира,
звонок оплачивается по тарифам
Вашего оператора связи

Адреса на карте