Открытие валютных счетов юридическим и физическим лицам

Проведение операций по осуществлению валютного контроля

ОАО «АКИБАНК» осуществляет контроль за всеми видами валютных операций, в том числе:

  •  экспортно/импортным сделкам;

  •  сделкам, не попадающим под систему таможенно-банковского валютного контроля;

  •  неторговым операциям.

Также АКИБАНК осуществляет консультирование Клиентов по оценке соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству, своевременно информирует Клиентов о всех изменениях в области валютного законодательства, проводит оперативное оформление паспортов экспортно/импортных сделок и других документов валютного контроля.

Документы, оформляемые при проведении экспортно-импортных операций:
  •  Паспорт сделки по контракту;
  •  Паспорт сделки по кредитному договору;
  •  Справка о валютных операциях;
  •  Поручение на обязательную продажу валюты;
  •  Поручение на продажу  /ин.валюты/;
  •  Поручение на покупку /ин.валюты/;
  •  Распоряжение о переводе;
  •  Справка о подтверждающих документах;
  •  Справка о поcтуплении валюты Российской Федерации.

Проведение и контроль конверсионных валютных операций

Проведение операций по международным расчетам

ОАО «АКИБАНК» предоставляет своим клиентам квалифицированные консультации по вопросам выбора и применения наиболее оптимальной схемы расчетов при заключении контрактов и оформлении паспортов сделок по экспортным и импортным операциям. В условиях сложившейся экономической ситуации и сохранении взаимного недоверия между торговыми партнерами рекомендуем Вам более широко использовать аккредитивную форму расчетов. Являясь наиболее распространенной и общепринятой формой расчетов документарный аккредитив обладает рядом преимуществ, которые позволяют торговым партнерам обеспечить наиболее полную защиту как продавца, так и покупателя третьей независимой стороной, контролировать выполнение всех обязательств по контрактам, отказаться от авансовых платежей или оплаты по «факту» существенно снижая риски сторон, связать воедино расчеты по контракту, транспортировку товара и страхование груза.
Мы гарантирует Вам четкость и оперативность проведения расчетных операций. Наш код SWIFT: AKOARU22

 
Порядок проведения операций
по импортным аккредитивам

I. Клиент:
1.1. открывает расчетный и валютный счета в Банке;
1.2. заполняет заявление на открытие аккредитива;
1.3. имеет покрытие на текущем валютном или рублевом счете в пределах суммы аккредитива;
1.4. представляет в отдел валютного контроля оригинал внешнеэкономического торгового контракта (и оригинальную копию);
1.5. представляет платежное поручение на сумму полученных Банком отгрузочных документов.
II. Банк:
2.1. рассматривает заявление на открытие аккредитива;
2.2. формирует и направляет условия аккредитива иностранному банку;
2.3. принимает от клиента к исполнению платежное поручение на сумму отгрузочных документов;
2.4. передает отгрузочные документы клиенту;
2.5. оформляет для Клиента импортный Паспорт сделки.

Порядок проведения операций
по экспортным аккредитивам

I. Клиент:
1.1. открывает расчетный и валютный счета в Банке;
1.2. представляет в отдел валютного контроля оригинал и копию внешнеэкономического торгового контракта;
1.3. сдает комплект отгрузочных документов;
1.4. подает в Банк заявление на обязательную продажу экспортной выручки.
II. Банк:
2.1. авизует клиента условиями экспортного аккредитива от иностранного банка;
2.2. оформляет для Клиента экспортный Паспорт сделки;
2.3. принимает от Клиента комплект отгрузочных документов;
2.4. направляет иностранному банку при рамбурсном письме - (требование платежа) отгрузочные документы;
2.5. производит обязательную продажу экспортной выручки.

Открытие корреспондентских счетов в зарубежных и отечественных банках и проведение операций по ним

Привлечение валютных средств юридических и физических лиц

Проведение операций по совершению и учета валютно-обменных операций

Торговое финансирование - финансирование внешнеторговых сделок клиентов

Вы закупаете товары за рубежом? Хотите приобрести импортное оборудование, транспортные средства, строительную технику и одновременно сэкономить на разнице процентных ставок и получить средства на длительный период? Для удовлетворения Ваших потребностей и для развития Вашего бизнеса ОАО АКИБАНК предлагает такой новый вид услуги, как торговое финансирование. Торговое финансирование и является одним из видов кредитования торговых операций импортеров и экспортеров.

ОАО АКИБАНК предлагает Вам открыть непокрытый документарный аккредитив, с помощью которого Вы уменьшите стоимость финансирования и получите средства на длительный период времени.

Как это происходит? Допустим. Вы заключили контракт на закупку линии по производству бисквитных кремов. Вы рассчитали, что линия окупится за 3 года и подписали контракт с производителем линии. А теперь, вместо того, чтобы взять кредит и заплатить за линию «живыми» деньгами, ОАО АКИБАНК откроет в адрес Вашего производителя аккредитив, в котором оплата за линию будет гарантирована,  при условии предоставления производителем комплекта документов, подтверждающих, что он поставил Вашей компании линию, и качество такого оборудования устраивает Вашу компанию.

Для Вас это вдвойне выгодно, т.к. Вы гарантировано получаете то оборудование, которое хотели, а производитель примет такую форму расчетов, т.к. она гарантирует ему оплату за  поставленное оборудование. Куда производитель представит документы? Он представит их в финансирующий банк, который совместно с ОАО  АКИБАНКОМ будет осуществлять финансирование.

Итак, проверив документы на соответствие условиям аккредитива, банк переводит средства поставщику. При этом ОАО АКИБАНК не будет требовать с Вашей компании деньги немедленно, а предоставит Вам отсрочку оговоренную в договоре. Это и есть финансирование по аккредитиву. Сам аккредитив может быть открыт на один месяц ( на такой период, который необходим поставщику для отгрузки оборудования и представления документов). ОАО АКИБАНК может организовать такое финансирование на период до трех лет ( например, в случае если оборудование производится в Германии)  под выгодную ставку процента. Что получаете Вы? Более дешевое финансирование по сравнению с кредитом, гарантию поставки нужного оборудования и, самое главное, 3-х летнее финансирование, которое Вам необходимо.

Теперь немного о цифрах. Стоимость финансирования складывается из стоимости предоставленных средств (ставка LIBOR или EURIBOR), комиссий за открытие и подтверждение аккредитива. Уже сейчас мы можем сказать, что финансирование в евро и доллар США будет стоить Вашей компании не дороже 8-10% годовых. В нашу ставку будут входить все расходы и комиссии по аккредитиву, Вы не будете уплачивать никаких дополнительных комиссий. Мы рекомендуем Вам в контрактах указывать, что комиссии за авизование аккредитива поставщику,  проверку и отправку документов уплачивает продавец оборудования.

Итак, Вы решили закупить оборудование при помощи аккредитива. Для того, чтобы открыть аккредитив, АКИБАНК должен установить на Вашу компанию лимит кредитования  с оформлением стандартных видов обеспечения. Если Вы прошли кредитный комитет, то аккредитив будет открыт в течение трех рабочих дней после установления лимита кредитования на Вашу компанию и оформления всех документов. Минимальная сумма аккредитива 100 тыс.долларов США. Минимальный срок действия аккредитива -1 месяц, минимальный срок постфинансирования -2 месяца.

Основной принцип работы банка согласовывать все детали аккредитива до его открытия, т.к. зачастую внесение изменений в уже открытый аккредитив влетает в копеечку. До открытия аккредитива Вам необходимо согласовать все детали с поставщиком.

ОАО АКИБАНК имеет  международный кредитный рейтинг агентства Moody,s inter fax- Baa2, мы добились признания на международном рынке заимствований - в 2007 году в составе акционеров ОАО АКИБАНК появился иностранный инвестор – шведский инвестиционный фонд East Capital Explorer Financial Institutions Fund, мы работаем с крупнейшими российскими банками – АКБ РосЕвроБанк, ОАО Банк Зенит. С июня 2006 года мы подключены к международной платежной системе SWIFT  и ОАО АКИБАНК тесно работает с  VTB BANK DUTSCHLAND в Германии.

Еще раз выделим преимущества использования торгового финансирования :

  • Во первых, в сравнении с обычным банковским кредитованием, торговое финансирование отличается более низкой стоимостью для клиента  и минимизацией рисков, связанных с проведением внешнеторговых сделок, так как оплата производится   банком только после представления и проверки отгрузочных документов продавцом.

•   • Во вторых,  при торговом финансировании сделки импортер получает отсрочку платежа за поставленные товары или услуги на более длительный срок, чем сроки, на которые мы можем кредитовать. При этом зарубежному экспортеру средства выплачиваются сразу после предъявления отгрузочных документов в банк.
•   • В третьих, при осуществлении торгового финансирования предприятие не отвлекает собственные оборотные средства: при открытии аккредитива или выпуске гарантии клиент не резервирует денежные средства, а предоставляет банку гарантию исполнения обязательств или с последующим принятием в залог ввозимого оборудования, товара.
•   • В четвертых, использование аккредитива дает возможность нашему клиенту отказаться от авансовых платежей (от предоплаты) в пользу продавца.

Организация и развитие валютных кредитных операций, контроль кредитного портфеля

Размещение временно свободных денежных средств физических и юридических лиц в депозиты

Предоставление банковских гарантий

ОАО «АКИБАНК» предлагает своим клиентам выдачу банковских следующих видов гарантий (с залогом):
  •  гарантия платежа; 
  •  гарантия исполнения; 
  •  гарантия возврата аванса; 
  •  тендерная гарантия. 

Условия предоставления гарантий:

I. Клиент:
   1.1. Представляет в Банк заявление на выставление гарантии, в котором указывает наименование Бенефициара, сумму, срок действия, условия платежа по гарантии.
   1.2. Представляет в залог в качестве обеспечения платежа по гарантии имущество (недвижимость, ликвидные ценные бумаги, автотранспорт), принадлежащее ему на праве собственности или 100% депозит.
   1.3. Заключает соответствующие договоры с Банком: Договор о предоставлении гарантии, Договор залога имущества.
   1.4. Передает Банку право на реализацию заложенного имущества, в случае предъявления Бенефициаром  требований к Банку по выставленной гарантии.
   1.5. Оплачивает Банку комиссию до выдачи гарантии (сумма комиссии оговаривается по дополнительному соглашению)
II. Банк:
   2.1. Выставляет в пользу Бенефициара гарантию.
   2.2. Выставляет покрытие по гарантии в банк Бенефициара в размере суммы гарантии.

Консультационные услуги клиентам банка по валютным операциям

Основные валютные счета в долларах США и евро акибанка открыты в ОАО «Банк «ЗЕНИТ» г. Москва, VTB BANK (DEUTSCHLAND) в Германии, РосЕвроБанк г. Москва. Банками-корреспондентами являются ОАО «АКБ «ЮГРА» г. Москва, ОАО «АКБ «АК БАРС» г. Казань, ОАО «Банк «ЗЕНИТ» г. Москва.